一般NISAのロールオーバーについてのご案内です。
ロールオーバーは関係ないよ、という方はスルーして下さい。
つみたてNISAではなく、
一般NISAをお持ちの方で2018年にNISA口座でお買付けのある方は「ロールオーバー」の手続きが必要となります。
2018年買付分を2023年以降も非課税口座ＮＩＳＡで引き続き運用したい方は手続きをしないと、
自動的に課税口座（特定口座）に移されてしまいます。
ロールオーバーをする・しない判断
（例１）2018年の毎月3万円の積立買い付けが50万円になりました。
この場合はロールオーバーをしても、まだ非課税枠があります。
毎月3万円の積立は、引き続きNISA口座で継続出来ます。
（例２）2018年買付け分120万円が150万円になりました。
この例が悩ましいですね。
150万円を引き続きNISA口座で運用するか、
それとも特定口座（課税口座）に移し、新規の資金で2023年のNISA口座を使うかです。
150万円を特定口座に移した場合は、それより増えた部分が20.315％の課税対象となります。
現在、NISA の恒久化が検討され、実現すればロールオーバーは必要ありません。
過去にNISA口座で買われたものは、売却時までNISA口座の中で運用が継続されます。
ロールオーバー手続きについて
ここからは、SBI証券にNISA口座のあるお客様のロールオーバー手続きのご案内です。
《郵送で手続き》
書類が届いている方は、書類に記入し返送頂くだけです。
インターネット（コース）で口座を開設された方は、郵送サービスがありませんので、
書類での手続きをご希望の方は、郵送依頼をなさって下さい。
コールセンター連絡先：0120 104 214（固定電話） 0570 550 104（携帯）
問い合わせ時間は、平日8時～17時です。
ご自身の口座番号をご準備下さい。
《WEBでの手続き》
WEBサイトへログイン後、
最初に 【NISAロールオーバーで必要なお手続き】 をご確認下さい。
次に、
NISAロールオーバー（WEB完結申込みの方法）に沿ってお手続き下さい。
お分かり辛い方は、上記コールセンターでも案内しておりますので、
お問い合わせ下さい。
・ロールオーバーすべきかどうか
・ロールオーバーする銘柄と、特定口座に移す銘柄を選別したい
・売却したい 等々
不明な事は何でも、ご連絡下さい。
手続き締め切り
・WEBでのお手続きは、12月8日（木）23:59まで
・郵送でのお手続きは、12月5（月）SBI証券必着です。
書面の手続きを希望される方は、特に早めに書類請求下さい。
コールセンターが込み合うことが予想されます。
WEBで完結したい方も、ログインパスワードや取引パスワードを失念されると
再発行までに2週間くらいかかります。
手続きは、11月中に完了しますよう、お勧めします。
ロールオーバーの厄介も今年で最後になるかと思います。
2024年以降は、NISAはもっとパワーアップし、使い勝手も良くなるものと思われます。
NISA制度改定の詳細が分かり次第、お伝えします。